烟台FRM培训班
金融风险国际资格认证：FRM®已经得到华尔街和众多欧美著名金融机构、大型公司风险管理部门以及各国政府监管层和金融监管部门的认同，并已经成为全世界金融风险管理领域的认证。
FRM®考试的报考条件是什么？
1、FRM ® 考试报名对学历的要求
报名资格对考生的学历没有限制，FRM ® 报名资格对从事的行业也没有限制，另外在校的大学生也满足FRM ® 报名资格的要求。
2、FRM ® 报名资格之英语水平要求
FRM ® 报名资格对于考生的英语水平有一定的要求，一般只要通过大学英语四级既可满足FRM ® 报名资格的要求。但是由于考试为英语卷面，因此考生需要具备一定的英语阅读能力，并且掌握一定专业词汇后既可满足FRM ® 报名资格。
3、FRM ® 报名资格之对金融的要求
FRM ® 报名不要求专业，但是FRM ® 作为金融领域里知名的证书，想要学好，考生具备一些金融基础还是需要的。
尤其是其他专业转行金融的同学，更要通过视听读写等方式加强自己的金融知识。这样对学习FRM ® 的帮助是巨大的。
4、FRM ® 报名资格之对数学的要求
首先对于FRM ® 考试资格进行简要介绍，帮助考生分析FRM ® 报名资格对数学的要求。
FRM ® 一级考试科目包括：风险管理基础、数量分析、金融市场与金融产品、风险建模。
FRM ® 二级考试科目包括：市场风险管理与测量、信用风险管理与测量、操作及综合风险管理、投资风险管理、金融市场前沿话题。
从此我们可以看出FRM ® 报名资格对于数学有一定的要求。考试主要涉及概率与统计的内容。但是FRM ® 报名资格之对于数学的具体要求并不高，因此FRM ® 报名资格对于考生数学的要求一般数四难度，不超过数三。因此考生主要了解工具的使用就能满足FRM ® 报名资格对于数学的要求。
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中博【FRM】师资Derek介绍： 讲师资质：【CFA®持证人】从业时间：【2010-01-01】主讲科目：【CFA®考试培训 FRM®考试培训】【教师简介】：曾就职于华泰财产保险，从事产品分析工作；后任职国外某大型化工集团，从事财务管理方面的工作。现任中博教育CFA®考试和FRM®考试全职讲师，主要讲授CFA®证书一级数量分析、组合管理、衍生产品、固定收益，财务报表分析，公司金融等课程；CFA®证书二级数量分析、组合管理课程；FRM®考试一级全部专业课程；FRM®考试二级投资组合风险管理课程，并且承担CFA®考试/FRM®考试教研中心课程研发工作。【教育背景】 ：东北财经大学经济学•学士， 上海财经大学•MBA， CFA®持证人 （美国特许金融分析师）， FRM®持证人 （美国金融风险管理师）。【教学理念】：课堂上擅于因势利导，随着学生的思维活动组织教学；激趣引思，从学生的认知出发，引导学生在生疑解惑中产生学习动力，达到智慧分享；关注每一位学生，营造和谐氛围，倡导有效参与，使学生的学与教师的教暗合共鸣，形成学习合力。
有多少人有FRM
全球有超过 48,000 名 FRM® 持证人员，中国有 9,500 名 FRM® 持证人员，受雇于全国各大主要金融机构，全球每年有超过 5,000 家公司派遣员工参加FRM®考试。
1. FRM®报考资格
(1) 没有学历与专业上的限制，大学在校学生亦可报考
(2) 一个国际旅行护照或驾照（考试时间必须在护照/驾照有效期之内，驾照只在发行国使用）
2. 非金融专业可以报考 FRM® 么？
FRM® 考试对考生的专业背景不作任何限制。基本所有的国内 FRM® 考生都是从头学起，所以尽管考生的专业与之有所差别，但如果希望今后从事相关金融风险工作，或者想扩充自己知识面的，都可以考。 （注：学数学、金数、理工科类、会计、法律、金融、经济、英语等相关专业的学生更有优势）
对英文的要求：一般大学英语四级即可，需要丰富的金融专业词汇。
对数学的要求：低于数三难度，主要是概率与统计的内容偏多，微积分内容较少涉及。
3. FRM® 考试形式
2009 年起，FRM® 考试将分为 Part 1 和 Part 2 两级，Part 1 考试时间为上午四小时，全部是标准化试题，100 道单项选择题；Part 2 考试时间为下午四小时，全部是标准化试题，80 道单项选择题。可以同时报考 Part 1 和 Part 2 两个级别考试，但是考生只有通过 Part 1，其 Part 2 的考试成绩才会被评阅，两级都通过后并达到其他要求方可取得证书。
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金融风险国际资格认证：FRM®已经得到华尔街和众多欧美著名金融机构、大型公司风险管理部门以及各国政府监管层和金融监管部门的认同，并已经成为全世界金融风险管理领域的认证。
FRM ® 金融小课堂：负收益债券
截止至2019年8月15日，全球各国持有到期年化收益率为负值的国债总规模达到了16万亿美元，占全球国债市场总规模的约四分之一。
在这些负收益债券发行国中，欧洲国家占比最高，近3万亿欧元的欧元区国债收益率低于零。瑞典、德国、芬兰和荷兰四国的国债几乎全面陷入负收益率。
什么是负收益债券呢？
当我们买入一个债券并持有到期时，若该债券的购入价格太高，则持有到期的年化收益率会较低，甚至跌破零，造成负利率。
举个例子，若某国发行了一款10年到期的零息债券，面值1000元，每张债券的发行价格为1001元，负收益率就产生了。
为什么投资者会购买负收益债券呢？
负收益债券激增的主要原因就是：各大买入负利率债券的投资机构认为，日后会有人以高价收购这些负利率债券（愿意以更负的折现率买入）。
这个最终的接盘者指的就是欧洲的央行。
当政府赤字居高不下的时候，十有八九会下令央行直接或间接的购买国债，所以，市场上，只有央行有可能最终将这些负收益率债券持有到期。
负收益债券意味着什么？
激增的负利率国债的规模预示着欧央行和各国央行很快将再次进行量化宽松，即印钞。
当央行需要购入大量的债券作为抵押品时，投资者可以将购入的负收益率债券以更高的价格卖给给央行。
目前，全球有13个国家的10年期的国债收益率为负，除日本之外全部是欧洲国家，包括德国、法国、瑞典、奥地利、荷兰、丹麦、芬兰、比利时等国家。
对比之下，美联储在“印钞”上算是比较克制的了。
然而，摩根大通预测：到2021年，美国10年期美债可能跌破零。若世界第一强国美国国债收益率跌破零，则全球的高通胀也将到来。
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FRM 知识分享｜FRM 一级科目介绍
由于 FRM ® 考试 的主办方GARP协会每年更新的只是教材指定参考书目的章节节选，分数不同教材间的章节科目猛地柔和在一起，逻辑上较为混乱，层次上也较为凌乱。
一、 风险管理基础
FRM ® 一级的开篇学科为： 风险管理基础
Foudations of Risk Management
之所以让它抢了一个头彩的位置，多半是因为它是FRM ® 两个级别中最为简单的一门学科。
这就好比开胃菜一定要做的清淡得体。虽然这门学科的篇幅并不少，但是实质性的“干货”并不多。很多诸如 “何为风险”一类的枯燥的定性概念并不是咱们考试的重点，对于这些结论大家做到了解即可。
框架介绍
我们将风险管理基础分为五大部分
一部分“Risk Management”是对风险管理的基本介绍，也可以被看做是对FRM ® 所有内容的前导性概述。在这部学习过程中，大家不妨把自己想象成一家公司的风险管理总监CRO (当然如果你本身就是CRO，那么请自行忽略此句)。
这是因为通过CRO的视角，大家就能更好地发现和认识与风险相关的问题。并且当你能够从实务的角度去研究校对风险业界的实践问题时，那么这些问题本身就不会表现的如教科书上白纸黑字描述的那么无聊枯燥。
第二部分 “Portfolio Theory”中论述各类组合管理理论是这门学科中最核心最关键的考点，它也是我们在FRM ® 二级中能够继续深造“投资管理风险”的基础。不过CFA一级和二级组合管理学科篇幅体量已经完全涵盖了这里的所有内容，因此这对于考过CFA的同学而言这是一个福音。
第三部分“Data Quality”以巴塞尔委员会签发的一份文件为蓝本，阐述了数据质量的相关话题。数据质量对于实务中计量模型输出结果的准确性起着至关重要的作用，这也是本章设置的初衷所在。我们需要明白在实务中，数据质量一直是风险管理工作中占比很大的一块工作内容，但是它并不是咱们FRM ® 考试的重点。
第四部分“Financial Disasters”阐述了金融市场上发生过的各类风险管理案例，通过对案例的学习可以使得我们快速有效地明白各类金融风险的发生的成因、造成的损失、以及避免的方法；正所谓以人为鉴，可以明得失；以史为鉴，可以知兴替。虽然这部分案例众多，但是重点案例只有4个（历年都会考到），这些案例的结论就是考试的常考点。需要注意的是这部分关于“次贷危机”案例的参考教材在今年发生了改变。不过，不足为惧。
第五部分“GARP Code of Conduct”，是GARP协会发布的职业伦理道德，如果是学过CFA的同学这部分就可以跳过不看了，因为这部分的考察难度与CFA中职业伦理道德考察难度相比，完全不在一个重量级。需要大家注意，这部分考题的重点在于要求考生基于案例做出分析，而不是死记硬背法律条文。
学科地位及特点
考试重点
上述第二部分的三章以及第九章的内容是考试的重点，最后一部分是次重点内容，大家在看书复习时需要有的放矢。
风险管理基础在考试中占比20%
FRM ® 一级考试的题目总是为100道
所以定量分析占有20道题的数量
该科目以考察定性知识点为主
只有针对第二部分的内容涉及相关计算题目
最后需要说明：最近考纲将原本FRM ® 一级的“Information risk and data quality”的内容挪到了二级的“操作风险”，这对于只考一级的同学而言无疑是一个减负的好消息。
二、 定量分析
FRM ® 一级考试 的第二门学科：
定量分析
Quantitative Analysis
数量复习可以说是任何一个理工学科都需要使用到的研究工具。
框架介绍
关于定量分析，我们将其划分为三大部分。
一部分“Probability & Statistics”讲述的是关于概率论与统计学的基本知识。这部分内容与CFA一级中的数量大部分内容都是重合（考过CFA的同学又有福了）；只不过FRM ® 教材对于这部分知识涉及的内容细节点的论述要更加全面细致一些。
第二部分“Linear Regression”主要论述了回归分析的相关内容，其中第六章“时间序列分析”是难点。该章节的内容和我们CFA二级数量的内容基本重合，（考过CFA的孩子你们懂得）虽然概念较为抽象，但并非不可熟练运用掌握。
第三部分“Simulation, Volatilities and Correlation”介绍了在风险管理领域中被运用到的其他统计学工具，主要包括模拟模型、波动率相关性的评估以及Copulas函数的使用。
上述三大板块中第二部分以及第三部分是学习的难点。但是难点并不等同于重点。考试的重点章节是8,9两章，1-6章节其次。而第7和第10章，大家只有要有个大概印象，掌握名词定义即可。
学科地位及特点
定量分析在考试中同样占比20%
定量分析这门学科主要以考察计算为主
考试不太出现偏题、怪题、难题
所以大家一定要多做题目，争取在这门课上攫取尽量多的分数。
FRM ® 一级考试的“四大金刚”，前两个科目：
1.风险管理基础
2.定量分析
介绍结束，剩余科目，且听下回分解！
中博【FRM】教师Jason简介：曾担任中信银行上海分行营业经理，任职4年期间，累计通过审批个人及中小企业授信150余笔，累计金额超过2亿。在2012年，上海金融工委组织的上海市金融服务精英赛中获得“上海市十佳融资服务之星”奖和“2012上海金融服务精英赛创新奖”。现任中博教育CFA®考试/FRM®考试教研中心研究员，负责各级别课程的授课和网络课程录制。【教育背景】：上海财经大学·硕士， CFA®持证人（美国特许金融分析师） ， FRM®持证人 （美国金融风险管理师）， CFP国际金融理财师， SCCRA高级注册信贷分析师， AFP金融理财师， 黄金交易员， 中级经济师， 期货投资分析资格。【教学理念】 ：擅长结合实际案例对知识点进行讲解，注重理论知识的实际应用，注重对知识的理解和掌握，以及对各科目之间的融会贯通。课堂气氛轻松愉快，有助于学生提高学习兴趣。
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